Het aantal ontvangen aansprakelijkstellingen in 2021 is vergelijkbaar met de aantallen van voorgaande jaren terwijl het aantal verhaalde schades iets terug is gelopen. Verzekeringspremies zijn, zoals verwacht, gestegen. Het was een bijzonder jaar met nieuwe unieke te beheersen (corona)risico’s. Ondanks deze onzekerheden zijn de financiële resultaten positief.
| Overzicht van baten en lasten Overige baten en lasten - Verzekering | Oorspronkelijke begroting 2021 | Bijgestelde begroting 2021 | Realisatie 2021 | Afwijking | |
|---|---|---|---|---|---|
| Baten exclusief reserves | 3.350 | 4.925 | 5.179 | 254 |
|
| Bijdragen rijk en medeoverheden | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| Overige opbrengsten derden | 3.350 | 3.908 | 3.706 | -202 | |
| Overige baten | 0 | 1.017 | 1.473 | 456 | |
| Lasten exclusief reserves | 5.123 | 6.688 | 5.238 | -1.450 |
|
| Apparaatslasten | 702 | 693 | 633 | -60 | |
| Inhuur | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| Overige apparaatslasten | 15 | 15 | 4 | -11 | |
| Personeel | 688 | 678 | 629 | -49 | |
| Intern resultaat | -3.699 | -4.928 | -5.024 | -95 | |
| Intern resultaat | -3.699 | -4.928 | -5.024 | -95 | |
| Programmalasten | 8.120 | 10.924 | 9.629 | -1.295 | |
| Inkopen en uitbestede werkzaamheden | 8.120 | 8.613 | 7.538 | -1.075 | |
| Overige programmalasten | 0 | 2.311 | 2.091 | -220 | |
| Saldo voor vpb en reserveringen | -1.773 | -1.763 | -59 | 1.704 | |
| Saldo voor reserveringen | -1.773 | -1.763 | -59 | 1.704 | |
| Saldo | -1.773 | -1.763 | -59 | 1.704 |
| Overzicht afwijkingen taakveld | Afwijking baten | Afwijking lasten | Afwijking reserves | Afwijking saldo |
|---|---|---|---|---|
| 1. Verzekeringspremies | -141 | -369 | 0 | 228 |
| 2. Voorziening verzekeringen | 176 | -407 | 0 | 583 |
| 3. Schadeverrekeningen | 219 | -300 | 0 | 519 |
| 4. Apparaatslasten | 0 | -60 | 0 | 60 |
| 5. Diverse afwijkingen | 0 | -314 | 0 | 314 |
| Totaal afwijkingen | 254 | -1.450 | 0 | 1.704 |
Het saldo van dit taakveld bedraagt € 1,7 mln voordelig. De belangrijkste oorzaken hiervan zijn:
1. Verzekeringspremies
De verzekeringspremies die aan derden zijn betaald waren lager dan begroot, met name voor brandverzekeringen Het grootste deel hiervan is binnen het concern verrekend. De verzekeringspremies die aan externe partijen in rekening zijn gebracht waren € 141 hoger dan begroot.
2. Voorziening verzekeringen
Op basis van het schadeverloop en ontwikkelingen in aansprakelijkheidsdossiers, is de voorziening voor verzekeringen aangepast. Daartoe is € 407 minder aan de voorziening toegevoegd en was de vrijval € 176 hoger.
3. Schadeverrekeningen
Tegenover minder schades die aan derden zijn uitbetaald (€ 414) stonden hogere schadeverrekeningen binnen het concern (€ 114). Dit betrof vooral auto- en brandverzekering. Daarnaast zijn diverse ontvangen schadevergoedingen van derden hoger uitgevallen (€ 219), vooral uit hoofde van aansprakelijkheid.
4. Apparaatslasten
Onder andere door de latere invulling van vacatures zijn de apparaatslasten lager uitgevallen dan begroot.
5. Diverse afwijkingen
Dit betreft meerdere geringe onderbestedingen, onder andere op het gebied van expertise- en taxatiekosten.