Doelstellingen
Binnen het taakveld is de aanbesteding van verzekeringen als prioriteit benoemd. De verzekeringsmarkt is stabiel, maar voor enkele producten - zoals de algemene aansprakelijkheidsverzekering en de brandverzekering - is sprake van een krappe en gespannen marktsituatie. Dit kan leiden tot verhoging van premies.
Overzicht van baten en lasten Overige baten en lasten - Verzekering | Oorspr. Begroting 2019 | Bijgestelde Begroting 2019 | Realisatie 2019 | Afwijking | |
---|---|---|---|---|---|
Baten exclusief reserves | 3.319 | 3.825 | 3.881 | 56 |
|
Bijdragen rijk en medeoverheden | 0 | 0 | 18 | 18 | |
Overige opbrengsten derden | 3.319 | 3.245 | 3.186 | -59 | |
Overige baten | 0 | 580 | 677 | 97 | |
Lasten exclusief reserves | 5.300 | 5.615 | 5.021 | -594 |
|
Apparaatslasten | 678 | 667 | 673 | 6 | |
Inhuur | 0 | 0 | 10 | 10 | |
Overige apparaatslasten | 13 | 14 | 5 | -9 | |
Personeel | 664 | 653 | 658 | 5 | |
Interne resultaat | -3.486 | -3.672 | -3.969 | -297 | |
Interne resultaat | -3.486 | -3.672 | -3.969 | -297 | |
Programmalasten | 8.108 | 8.620 | 8.316 | -304 | |
Inkopen en uitbestede werkzaamheden | 8.108 | 6.997 | 5.245 | -1.752 | |
Overige programmalasten | 0 | 1.623 | 3.071 | 1.448 | |
Salariskosten WSW en WIW | 0 | 0 | 0 | 0 | |
Saldo voor vpb en reserveringen | -1.981 | -1.790 | -1.140 | 650 | |
Saldo voor reserveringen | -1.981 | -1.790 | -1.140 | 650 | |
Saldo | -1.981 | -1.790 | -1.140 | 650 |
1. Brandverzekering
In 2019 waren de kosten voor brandschade (€ 765) lager dan geraamd. Doordat de brandschade onder het eigen risico is gebleven, kan daarnaast aanspraak worden gemaakt op een korting (€ 415) op de betaalde premie voor de brandverzekering.
2. Aansprakelijkheidsverzekering
Het nadelig resultaat op de aansprakelijkheidsverzekering wordt vooral veroorzaakt doordat een hogere voorziening wordt aangehouden voor schadedossiers in behandeling.
3. Overige verzekeringen
Voor de overige verzekeringen is een lager bedrag aan schade uitgekeerd. Ook is een aantal schades verhaald (tezamen € 330). Verder is sprake van een lager bedrag aan betaalde premies en is intern een hoger bedrag aan premies doorbelast (tezamen € 200).
4. Overige afwijkingen
Dit betreft diverse geringe afwijkingen.
Voor meer informatie wordt verwezen naar de paragraaf Bedrijfsvoering.