Toelichtingen ontwikkelingen
Er zijn geen relevante ontwikkelingen die van invloed zijn geweest op het product Verzekeringen.
Binnen het product is de aanbesteding van verzekeringen als prioriteit benoemd. De verzekeringsmarkt is stabiel, maar voor enkele producten - zoals de algemene aansprakelijkheidsverzekering - is sprake van een krappe marktsituatie. Dit kan leiden tot verhoging van premies.
Er zijn geen relevante ontwikkelingen die van invloed zijn geweest op het product Verzekeringen.
| Overzicht baten en lasten Verzekeringen | Rekening 2017 | Oorspr. Begroting 2018 | Bijgestelde Begroting 2018 | Realisatie 2018 | Afwijking | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Baten exclusief reserves | 4.359 | 3.762 | 3.282 | 4.849 | 1.567 |
|
| Totaal baten | 4.359 | 3.762 | 3.282 | 4.849 | 1.567 | |
| Bijdragen rijk en mede-overheden | 0 | 2 | 0 | 11 | 11 | |
| Opbrengsten derden | 2.895 | 3.650 | 3.115 | 3.097 | -18 | |
| Overige baten | 1.465 | 110 | 167 | 1.741 | 1.574 | |
| Lasten exclusief reserves | 4.290 | 5.771 | 5.271 | 6.676 | 1.404 |
|
| Apparaatslasten | 664 | 613 | 648 | 683 | 35 | |
| Inhuur | 0 | 0 | 0 | 7 | 7 | |
| Overige apparaatslasten | 0 | 0 | 14 | 1 | -12 | |
| Personeel | 664 | 613 | 634 | 675 | 40 | |
| Interne Lasten | -4.422 | -3.840 | -3.580 | -3.571 | 8 | |
| Overige doorbelastingen | -4.422 | -3.840 | -3.580 | -3.571 | 8 | |
| Programmalasten | 8.047 | 8.998 | 8.203 | 9.564 | 1.361 | |
| Inkopen en uitbestede werkzaamheden | 7.056 | 8.998 | 8.203 | 5.989 | -2.214 | |
| Overige programmalasten | 991 | 0 | 0 | 3.576 | 3.576 | |
| Subsidies en inkomensoverdrachten | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| Saldo voor vpb en reserveringen | 70 | -2.010 | -1.989 | -1.826 | 163 | |
| Vennootschapsbelasting | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| Saldo voor reserveringen | 70 | -2.010 | -1.989 | -1.826 | 163 | |
| Mutaties reserves | ||||||
| Saldo voor overhead | 70 | -2.010 | -1.989 | -1.826 | 163 |
| Overzicht afwijkingen | Afwijking baten | Afwijking lasten | Afwijking saldo |
|---|---|---|---|
| Afwijking baten en lasten | 1.567 | 1.404 | 163 |
| 1.Mutatie voorziening verzekeringen (aansprakelijkheid) | 1.380 | 2.172 | -792 |
| 2.Resultaten schadeverrekeningen derden | 0 | -602 | 602 |
| 3.Overige verschillen | 187 | -166 | 353 |
| Saldo voor overhead | 1.567 | 1.404 | 163 |
1. Mutatie voorziening verzekeringen (aansprakelijkheid)
Afhankelijk van de ontwikkelingen in de schadeportefeuille, wordt aan de voorziening toegevoegd en/of onttrokken. Per saldo is in 2018 een bedrag van € 792 toegevoegd.
2. Resultaten schadeverrekeningen derden
De schadeverrekeningen, met name uit brand- en autoverzekering, met derden-verzekerden vallen lager uit dan geschat.
3. Overige verschillen
Diverse overige verschillen tussen baten en lasten.
N.v.t.
N.v.t.